Il business plan e il budget, le differenze

  • obiettivi economico-finanziari
  • le strategie, gli obiettivi e i mezzi necessari a un progetto
  • la segmentazione del mercato di riferimento

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Facciamo lo screenshot: Albo Unico e consulenza indipendente con la MiFID II

  • fino al 2007
  • con la direttiva MiFID
  • l’approdo con la MiFID II
  • l’Albo Unico con il primo dicembre 2018
  • quale overview dei modelli possibili
  • quanto pagano per l’Albo i consulenti finanziari indipendenti

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MiFID 2 esecuzione e comunicazione, costi di collocamento e di ingresso

  • la comunicazione chiara e tempestiva di tutti gli oneri
  • la commissione di ingresso e l’astuto passaggio a quella di collocamento
  • il cambio paradigma, tra distributori e produttori

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Trend smartphone verso intelligenza artificiale (AI)

  • i dati Gartner sulla vendita degli smartphone vedono una flessione
  • Bank of America Merrill Lynch calcola il mercato dell’AI e della robotica in crescita
  • l’elaborazione di masse enormi di informazioni, guideranno il business del nostro futuro

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IDD e MiFID II: è iniziato l’avvicinamento

  • la differenza degli incentivi nel prodotto di investimento, tra Idd e MiFID II
  • le Compagnie e la riclassificazione del prodotto rispetto al target della clientela con l’anticipazione della verifica di adeguatezza del contratto
  • innovazione tecnologica, rapporto umano e sviluppo delle competenze
  • le gestioni separate e le multiramo, ora, tra i prodotti finanziario-assicurativi

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La storia della consulenza indipendente, la MiFID II e la scoperta del cliente

  • fino al 2007
  • con la MiFID il periodo transitorio
  • con la MiFID II si risolve
  • tutti i costi che il cliente non vedeva esplicitati ante MiFID II

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MiFID 2 e requisiti del Consulente Finanziario: tutto chiaro?

  • lo scenario dei professionisti interessati, fee only e non
  • se il personale è laureato
  • per chi è iscritto all’Albo OCF, Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo unico dei Consulenti Finanziari
  • se il personale non ha i requisiti

Come orientarsi in tutto questo?

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La donna e la propensione al rischio

  • La donna e la propensione al rischio (fonte YouGov).
  • Il 79% delle donne sostiene di avere una propensione al rischio medio bassa.
  • Quali interessanti riflessioni …

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GDPR: priorità e opportunità per le aziende

  1. migliorare i processi,
  2. mettere in atto misure che rafforzino la sicurezza,
  3. dire sì all’innovazione, ma in modo sicuro,
  4. i tre passaggi chiave che le aziende possono intraprendere.

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Italiani: fiducia e consulenza finanziaria (Investor Pulse 2017)

  • la Banca: è l’idea di stabilità e integrità
  • i portafogli finanziari delle famiglie sono squilibrati
  • la mancanza di educazione finanziaria
  • sale la fiducia degli italiani, ma non quella sugli investimenti
  • i tassi bassi e le scelte di investimento
  • salgono le preoccupazioni per il futuro
  • difficile passare all’azione
  • il consulente bancario è ancora il più riconosciuto, ma è bassa la soddisfazione
  • le qualità apprezzate del consulente
    quali riflessioni?

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Gli Italiani: la pensione, gli investimenti e la tecnologia (Investor Pulse 2017)

  • atteggiamento verso la pensione: la consapevolezza circa la responsabilità individuale è la più bassa in Europa.
  • atteggiamento verso la liquidità: solo il 10% viene riservato agli investimenti, conferma la scarsa cultura finanziaria.
  • atteggiamento verso la tecnologia, fenomeno emergente: il 29% trova le fonti affidabili; il 46% dice che conosce i servizi di robo-advisory.
    quali riflessioni?

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MiFID II: di quale consulenza sei?

La consulenza con la MiFID II:
la centralità del Consulente finanziario, la consulenza “indipendente” e “non indipendente:

  • per l’Intermediario,
  • per il Consulente finanziario.

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