METODO di CONSULENZA


 

E’ dimostrato a livello internazionale che il rapporto consulenziale è l’unico modo per raggiungere il miglior risultato nel rapporto tra istituzione finanziaria e cliente.

Io svolgo il mio lavoro secondo questa filosofia, in modo da far raggiungere ai miei clienti i loro desideri, in modo consapevole, potendo ragionare con loro secondo un quadro d’insieme e ponendoli nella condizione di scegliere, sempre, per raggiungere la massima soddisfazione.

Il tutto si svolge in 4 semplici momenti:

CONOSCENZA E ANALISI

Ai fini di un corretto approccio si raccolgono tutti gli elementi che costituiscono la fotografia, attuale e prospettica, PERSONALE e dell’intero gruppo familiare o dell’AZIENDA:

– analisi dei BISOGNI, cioè degli impegni = USCITE, basato sulle necessità economiche future, le attività correnti e le aspettative dei flussi di cassa futuri

– analisi OBIETTIVI d’INVESTIMENTO (Breve: da 24 a 36 MESI – Medio: da 36 MESI a 60 MESI – Medio/Lungo: da 60 MESI a 120 MESI – Lungo periodo: oltre i 120 MESI)

– il QUADRO FINANZIARIO ATTUALE già posseduto

– analisi dell’atteggiamento verso le disponibilità finanziarie (ognuno vuole vivere lo stesso obiettivo in modo differente, eventualmente a scapito della redditività futura!)

– analisi qualitativa degli OBIETTIVI PATRIMONIALI: come ripartirli correttamente, in base alla teoria della Pianificazione dei Patrimoni

STUDIO DEL MERCATO

I dati raccolti si analizzano per confrontarli e ottimizzarli in termini qualitativi rigorosamente oggettivi; vengono quindi utilizzati:

– RATING Morningstar

– INDICI STATISTICO-MATEMATICI aggregati di tutta l’offerta Italiana
e Internazionale

– analisi della STABILITA’ dei RISULTATI raggiunti nel tempo

SERVIZIO FINALE

E’ esclusivo, attraverso il concetto di MULTIBRAND FINANZIARIO e sulla tradizione assicurativa con oltre 90 anni di primaria attività sul mercato italiano per ottenere la diversificazione necessaria avvalendomi di:

– FONDI COMUNI e SICAV delle primarie Istituzioni finanziarie, Nazionali e
Internazionali, che rappresento direttamente sul Mercato Italiano

– GESTIONI PATRIMONIALI, che utilizzano sofisticati strumenti gestionali ed informativi con i quali mii pongo all’avanguardia per l’elevato standard del servizio offerto

– PRODOTTI di ASSOLUTA AVANGUARDIA in Italia per soddisfare qualsiasi esigenza di natura assicurativa e previdenziale

VERIFICA

Con periodicità perlomeno trimestrale vengono ripresi in esame gli Obiettivi di Vita concordatie riproposta una riallocazione, se necessaria, in relazione ai parametri oggettivi di valutazione dei Prodotti d’Investimento Finanziari e alla Congiuntura Economica.

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